----防范非法集資 | 警惕“非法集資”!
“低門檻、高利息、一夜暴富不是夢(mèng)”,你是否在生活中遇到過(guò)這樣的誘惑。千萬(wàn)警惕!小心中了非法集資的“障眼法”! 非法集資的常見(jiàn)手法有哪些?如何避免落入非法集資的陷阱?非法集資會(huì)負(fù)什么法律責(zé)任?……快來(lái)一起學(xué)習(xí)了解吧~~
1、什么是非法集資?
根據(jù)2021年5月1日實(shí)施的《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
2、參與非法集資需要負(fù)哪些法律責(zé)任?
非法集資在《中華人民共和國(guó)刑法》 (以下簡(jiǎn)稱“《刑法》”) 中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
《刑法》176條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的;處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
《刑法》192條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處罰金或者沒(méi)收財(cái)。
同時(shí),《條例》第25條規(guī)定,因參與非法集資受到的損失,由集資參與人承擔(dān)。
3、非法集資活動(dòng)的常見(jiàn)套路有什么?
(一)畫(huà)餅
編造一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的虛假項(xiàng)目,以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“元宇宙”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等科技概念為幌子,描述一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖,把投資者的胃口“吊”起來(lái),讓其產(chǎn)生“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。
(二)造勢(shì)
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng),比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、組織集體旅游考察、贈(zèng)送小禮物等,選在會(huì)議中心、禮堂舉行,其場(chǎng)面之大,規(guī)格之高,極具欺騙性。
(三)吸金
初期通過(guò)返點(diǎn)、分紅等方式歸還本、息,給投資者初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那里不僅收入可觀還非常安全。參與人往往不僅將自己的錢傾囊而出,還會(huì)動(dòng)員親朋好友加入。
(四)跑路
往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路,或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空。集資群眾遭受慘重的經(jīng)濟(jì)損失,甚至血本無(wú)歸。
4、如何防范非法集資?
(一)“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式,有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見(jiàn),拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
(二)“三要、三不要”
一要理性,不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅,掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險(xiǎn)大不大,看看收益水平合不合實(shí)際,問(wèn)問(wèn)家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
二要穩(wěn)健,不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),還可能是投資騙局,投一次就血本無(wú)歸!要合理評(píng)估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿,不冒險(xiǎn)投資!
三要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個(gè)心眼兒,絕不要聽(tīng)風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!
來(lái)源:澎湃新聞·澎湃號(hào)·政務(wù)